Νομική Γωνία: Πώς σας επηρεάζουν οι επερχόμενες αυστηρότερες αλλαγές στο Mobile Phone Banking στην Ταϊλάνδη

• Κανόνας One Account, One Device: Από τις πρόσφατες ανακοινώσεις, οι υπηρεσίες mobile banking θα περιορίζονται πλέον σε έναν λογαριασμό ανά συσκευή για κάθε τράπεζα. Αυτό στοχεύει στη μείωση του κινδύνου απάτης. Οι χρήστες πρέπει να δηλώσουν τη συσκευή τους και η αλλαγή ή η αναβάθμιση συσκευών απαιτεί εκ νέου έλεγχο ταυτότητας με την τράπεζα, συχνά αυτοπροσώπως.

• Ενισχυμένος βιομετρικός έλεγχος ταυτότητας: Το BoT έχει επιβάλει βιομετρική επαλήθευση, όπως η αναγνώριση προσώπου, για ορισμένες συναλλαγές mobile banking.

• Αυστηρότερες απαιτήσεις για να γνωρίζετε τον πελάτη σας (KYC): Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αυστηροποιούν τις διαδικασίες KYC, ιδιαίτερα για τις ηλεκτρονικές συναλλαγές. Οι αλλοδαποί και οι μη κάτοικοι ενδέχεται να αντιμετωπίσουν πιο αυστηρή επαλήθευση ταυτότητας, ειδικά όταν ανοίγουν λογαριασμούς ή πραγματοποιούν μεταφορές υψηλής αξίας.

• Όρια συναλλαγών και παρακολούθηση: Για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της απάτης, η BoT έχει εισαγάγει όρια στις συναλλαγές mobile banking, με αυστηρότερη παρακολούθηση για μεγάλες ή συχνές μεταφορές. Οι χρήστες μπορεί να χρειαστεί να επαληθεύσουν την ταυτότητά τους για συναλλαγές που υπερβαίνουν ορισμένα όρια.

  Αλλαγές κάρτας SIM κινητού

  Στην Ταϊλάνδη, οι νέοι κανόνες mobile banking θα απαιτήσουν το όνομα στο δικό σας λογαριασμό κινητής τράπεζας να ταιριάζει με το όνομα του Υποδοχή κάρτας SIM εγγεγραμμένος στην τράπεζά σας. Αυτό γίνεται για την καταπολέμηση των διαδικτυακών απατών, ιδιαίτερα εκείνων που χρησιμοποιούν λογαριασμούς "mule".

  Βασικά στοιχεία:

  • Προθεσμία επαλήθευσης: Πρέπει να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά σας με τον πάροχο υπηρεσιών κινητής τηλεφωνίας σας έως τις 30 Απριλίου 2025. Εάν όχι, οι υπηρεσίες mobile banking ενδέχεται να ανασταλούν.

• Ειδοποιήσεις: Οι τράπεζες θα σας ειδοποιήσουν μέσω των εφαρμογών mobile banking τους εάν χρειαστεί να κάνετε επαλήθευση. Δεν θα αποστέλλονται ειδοποιήσεις μέσω άλλων καναλιών για την αποφυγή απάτης. Εάν δεν λάβετε ειδοποίηση, είστε εντάξει.

• Πεδίο εφαρμογής: Πάνω από 120 εκατομμύρια κάρτες SIM μπορεί τελικά να χρειαστούν επαλήθευση. Οι αρχές εστιάζουν αρχικά σε 2 εκατομμύρια SIM με αταίριαστα ονόματα, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων χωρίς εγγεγραμμένο ιδιοκτήτη.

• Εξαιρέσεις: Οι SIM που είναι εγγεγραμμένες σε κρατικές υπηρεσίες ή οργανισμούς για χρήση από εργαζόμενους ενδέχεται να εξαιρούνται.

• Αντίκτυπος: Εάν τεθεί σε αναστολή, μπορείτε να συνεχίσετε να χρησιμοποιείτε παραδοσιακά τραπεζικά κανάλια, αλλά το mobile banking θα είναι περιορισμένο μέχρι να επιλυθεί η αναντιστοιχία.

• Περιορισμένη πρόσβαση σε Mobile Banking: Τουρίστες, που συνήθως μένουν για σύντομες περιόδους, μπορεί να δυσκολευτείτε να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό της Ταϊλάνδης λόγω αυστηρότερων απαιτήσεων KYC. Πολλές τράπεζες απαιτούν απόδειξη διαμονής ή μη μεταναστευτική βίζα, την οποία οι τουρίστες με εξαίρεση από την υποχρέωση θεώρησης ή βίζα βραχείας διαμονής μπορεί να μην έχουν.

• Περιορισμοί συσκευής: Ο κανόνας ένας λογαριασμός, μία συσκευή μπορεί να είναι ενοχλητικός για τους τουρίστες που βασίζονται σε πολλές συσκευές για τραπεζικές συναλλαγές. Εάν χρειάζεται να αλλάξουν συσκευές, πρέπει να ελέγξουν εκ νέου την ταυτότητα, κάτι που μπορεί να είναι δύσκολο χωρίς συνεχή πρόσβαση σε αριθμούς τηλεφώνου της Ταϊλάνδης ή υποκαταστήματα τραπεζών.

• Όρια συναλλαγών: Τουρίστες που χρησιμοποιούν διεθνείς τραπεζικές εφαρμογές ή η μεταφορά κεφαλαίων στην Ταϊλάνδη ενδέχεται να αντιμετωπίσει περιορισμούς στα ποσά των συναλλαγών. Αυτό θα μπορούσε να επηρεάσει την ικανότητά τους να πληρώνουν για διαμονή, εκδρομές ή άλλα έξοδα, ειδικά εάν υπερβαίνουν τα όρια του BoT.

• Προκλήσεις ανοίγματος λογαριασμού: Οι αλλοδαποί χωρίς βίζα μακράς διάρκειας ή απόδειξη διαμονής ενδέχεται να δυσκολεύονται να ανοίξουν λογαριασμούς, ιδιαίτερα σε τράπεζες με αυστηρές πολιτικές. Ενώ ορισμένες τράπεζες είναι γνωστές ότι είναι πιο φιλικές προς τους ξένους, οι πολιτικές που αφορούν συγκεκριμένα υποκαταστήματα μπορεί να διαφέρουν.

• Βιομετρική επαλήθευση: Οι μη κάτοικοι ενδέχεται να αντιμετωπίσουν δυσκολίες με τον βιομετρικό έλεγχο ταυτότητας εάν τα δεδομένα αναγνώρισης προσώπων τους δεν έχουν καταχωριστεί στην τράπεζα. Αυτό θα μπορούσε να καθυστερήσει την πρόσβαση σε υπηρεσίες mobile banking, ειδικά για όσους άνοιξαν λογαριασμούς πριν από την εφαρμογή των νέων κανόνων.

• Λογαριασμοί σε ξένο νόμισμα: Οι ομογενείς που ασχολούνται με πολλά νομίσματα μπορεί να χρειάζονται λογαριασμούς σε ξένο νόμισμα, οι οποίοι συχνά απαιτούν υψηλότερα ελάχιστα υπόλοιπα. Οι νέοι κανονισμοί θα μπορούσαν να περιπλέξουν τις μεταφορές από και προς αυτούς τους λογαριασμούς, ειδικά εάν απαιτείται πρόσθετη επαλήθευση.

• Διαχείριση συσκευών: Οι μακροχρόνιοι εκπατρισμένοι που ταξιδεύουν συχνά ή χρησιμοποιούν πολλές συσκευές μπορεί να χρειαστεί να προγραμματίσουν εκ των προτέρων για να διασφαλίσουν ότι η κύρια συσκευή τους έχει εγγραφεί για mobile banking. Η εναλλαγή συσκευών θα μπορούσε να διακόψει την πρόσβαση σε κεφάλαια, ειδικά εάν βρίσκονται στο εξωτερικό και δεν μπορούν να επισκεφθούν ένα υποκατάστημα.

• Διεθνείς μεταγραφές: Οι ομογενείς που βασίζονται σε υπηρεσίες όπως η Wise ή η Revolut για διεθνείς μεταφορές μπορεί να χρειαστεί να προσαρμόσουν τις στρατηγικές τους. Τα όρια συναλλαγών και η παρακολούθηση του BoT θα μπορούσαν να επηρεάσουν το χρονοδιάγραμμα και το κόστος των μεταφορών, ιδιαίτερα για μεγάλα ποσά.

Αυτό το άρθρο εμφανίστηκε αρχικά στον αδελφό μας ιστότοπο The Pattaya News.